FAQ
À propos d'Atlantic Advisors
Qu'est-ce que Atlantic Advisors ?
Atlantic Advisors est un multi-family office administratif basé à Marbella, en Espagne. Nous sommes spécialisés dans la simplification des complexités de la richesse globale pour les individus et les familles fortunés, leur permettant de se concentrer sur ce qui compte le plus.
Qu'est-ce qui distingue Atlantic Advisors ?
Notre principe directeur, Apporter de la clarté à la complexité, vise à réduire le stress et la confusion de nos clients. En leur fournissant des rapports clairs et complets sur tous les aspects de leur patrimoine, nous leur permettons de prendre des décisions en toute confiance. Nous sommes une filiale d’Atlantic Financial Group, Suisse, et notre équipe multilingue est très expérimentée dans l’administration de patrimoine, adaptée aux besoins des particuliers et des familles fortunés, en particulier ceux qui sont basés sur la Costa del Sol ou qui s’y rendent.
Que fait un family office administratif ?
Un family office administratif gère les aspects opérationnels et organisationnels du patrimoine, notamment la consolidation des actifs, la rationalisation de l’administration financière et le soutien à la planification de l’héritage et de la gouvernance. Contrairement aux conseillers en investissement, qui se concentrent sur la croissance du portefeuille, nous nous occupons de tous les autres aspects de la gestion du patrimoine.
Où êtes-vous situé ?
Nous sommes basés sur le Golden Mile à Marbella, en Espagne, et nous servons des clients dans le monde entier grâce à notre affiliation avec Atlantic Financial Group en Suisse.
Quelles sont les langues parlées par votre équipe ?
Notre équipe multilingue parle l’anglais, le français, l’allemand, l’espagnol et l’italien, ce qui nous permet de soutenir efficacement une clientèle internationale diversifiée.
Pourquoi votre family office est-il basé à Marbella ?
Les services de family office sont de plus en plus demandés à Marbella et sur la Costa del Sol, car cette région est devenue une plaque tournante pour les personnes et les familles fortunées. Nombre de nos clients y passent au moins une partie de l’année, attirés par le climat et le mode de vie. Notre emplacement nous permet de servir cette communauté grandissante avec des solutions sur mesure pour répondre à leurs besoins uniques.
Services
Quels sont les services offerts par Atlantic Advisors ?
Nous proposons une gamme de services adaptés aux clients fortunés, notamment
- Rapport consolidé sur le patrimoine: Une vision claire et holistique de tous les actifs, financiers et non financiers.
- Administration des actifs: Gestion de tous les détails du patrimoine d’un client
- Planification de la succession et de l’héritage: Aider à structurer les transferts de patrimoine afin de minimiser les impôts et de préserver les valeurs familiales.
- Gouvernance familiale: Aide à la création de cadres pour la prise de décision et la définition d’objectifs familiaux communs.
- Aide à la relocalisation: Vous offre des conseils pour vous installer en Espagne, notamment en ce qui concerne les questions immobilières, juridiques et commerciales.
En quoi l'administration des actifs diffère-t-elle du conseil en investissement ?
- L’administration des actifs se concentre sur l’aspect opérationnel du patrimoine, comme la tenue des registres, l’établissement de rapports et la gestion de la logistique d’actifs complexes.
- Le conseil en investissement s’intéresse principalement aux investissements dans les marchés financiers et à la croissance des portefeuilles. Nous complétons les conseillers en investissement en fournissant le soutien administratif nécessaire à la compréhension et à la gestion de patrimoines complexes. Atlantic Advisors n’est pas un conseiller en investissement de patrimoine et n’offre pas de conseils en matière de marchés financiers.
Qu'est-ce que la gouvernance familiale ?
La gouvernance familiale est le processus de création de systèmes structurés pour la prise de décisions concernant le patrimoine et l’héritage à travers les générations. Il s’agit souvent d’établir une constitution familiale, de créer des cadres de communication et d’aligner les objectifs afin de garantir une gestion harmonieuse du patrimoine familial.
Qu'est-ce que la planification de l'héritage ?
La planification de l’héritage consiste à structurer le patrimoine et les actifs afin de les transférer aux générations futures d’une manière fiscalement avantageuse. Elle permet également de préserver les valeurs et l’harmonie familiales au cours du processus de transfert.
Comment nous travaillons
Comment consolider les actifs pour obtenir une vision complète du patrimoine ?
Nous rassemblons des informations provenant de toutes les sources pertinentes, telles que les relevés bancaires, les registres de propriété et les documents d’investissement, puis nous les compilons dans un rapport personnalisé et facile à comprendre. Ce processus nécessite souvent une analyse d’expert et une connaissance du marché afin d’évaluer la valeur réelle des actifs de différents types. Notre rapport est unique et fournit une vue d’ensemble unifiée.
Quels types de rapports fournissez-vous ?
Dans le cadre de notre service de reporting patrimonial consolidé, nous fournissons des rapports personnalisés et détaillés dans un format PDF simple à comprendre.
Proposez-vous des consultations pour expliquer les rapports patrimoniaux aux clients ?
Oui, c’est la partie la plus importante de notre travail ! Notre mission est d’aider nos clients à y voir plus clair. Nous rencontrons régulièrement nos clients pour examiner et discuter de leurs rapports et de tous les aspects de leur patrimoine. Nous veillons à ce que chaque détail soit compris et que le rapport soit un document vivant, mis à jour si nécessaire, en fonction de l’évolution des besoins du client.
À quoi puis-je m'attendre en travaillant avec Atlantic Advisors ?
Nous sommes fiers d’être discrets, accessibles et flexibles dans notre approche. Nous comprenons que nos clients manquent souvent de temps, c’est pourquoi nous nous efforçons de rendre le processus aussi transparent et efficace que possible, tout en restant à l’écoute de leurs besoins.
Travaillez-vous avec d'autres professionnels de la finance, comme des banquiers privés ou des conseillers ?
Oui, nous collaborons fréquemment avec des banquiers privés, des gestionnaires de patrimoine et d’autres professionnels de la finance afin de garantir une expérience transparente et globale. Nous complétons leurs services en offrant une expertise supplémentaire dans des domaines tels que la consolidation, la gouvernance et l’administration du patrimoine.
Un Family Office est-il fait pour moi ?
Comment savoir si j'ai besoin d'un family office ?
Si vous disposez d’un patrimoine important et que la gestion de tous ses aspects vous semble de plus en plus complexe, un family office peut vous aider à simplifier votre vie financière. Nous veillons à ce que votre patrimoine soit géré efficacement et préservé pour les générations futures.
Dois-je disposer d'un patrimoine important pour bénéficier de vos services ?
Nos services s’adressent aux personnes et aux familles dont la structure patrimoniale est complexe. Si vous n’êtes pas sûr que nous soyons adaptés à vos besoins, nous vous recommandons de prendre rendez-vous pour une première consultation afin d’évaluer votre situation.
Quels sont les avantages d'un multi-family office par rapport à la création de mon propre family office ?
Un multi-family office offre des ressources et une expertise partagées, ce qui réduit considérablement les coûts par rapport à la création de votre propre bureau familial. Vous bénéficiez également de systèmes établis, d’un réseau de professionnels et de la vaste expérience que nous avons acquise dans la gestion de clients divers.
J'ai déjà des conseillers. Pourquoi ai-je besoin d'un family office ?
Beaucoup de nos clients ont déjà des banquiers privés ou des conseillers en investissement, mais ils se tournent souvent vers nous pour des services tels que la consolidation du patrimoine, la gouvernance et le soutien administratif. Nous proposons une approche holistique et impartiale qui complète le travail des autres professionnels de la finance.
Ai-je besoin d'un family office si je n'ai qu'une petite famille ?
La taille de votre famille n’a pas d’incidence sur le fait qu’un family office vous convienne ou non. Que vous soyez un particulier ou une famille nombreuse, nous adaptons nos services à vos besoins spécifiques.
Comment puis-je en savoir plus ou commencer à travailler avec Atlantic Advisors ?
Pour en savoir plus, contactez-nous.